擦亮眼睛，分辨买家真假！2021-09-13

案情介绍

江苏常州的一家出口企业A通过展会形式接触到一墨西哥买家B，通过该联系人的介绍签订了价值近25万美元的合同订单。出口企业事先本着谨慎原则，但又怀着尽量谈成此笔生意的迫切心情，让对方先付了少许预付款，剩余部分支付设定为OA90天，并按照联系人的要求将货发给第三方。A企业按照合同要求，分三批发货，货物到港后被及时提走。

由于联系人迟迟不付款，出口企业A才意识到风险的存在，立刻向中国信保通报损失并委托勘察。经海外渠道联系合同买家B，B反馈从未与出口企业签订过合同，也从未与出口企业做过交易，盖章也并非其公司签章。经核实联系人邮箱，发现联系人均是用hotmail邮箱与出口企业联系，并非公司邮箱，且之前预付款付出的抬头均是不同抬头进行付款。

渠道经努力与对方联系人联系，对方承认因自己无进出口权，故借用了B公司的抬头签订合同。但其名下无任何资产，导致该案件后续追偿困难。

▲本期案例人物关系图 

案件启示-

国际贸易鱼龙混杂，广大出口企业在关注买家违约风险的同时，更需核实清楚买家的真实身份，确认合同买家的真面目。在此建议做好以下几点：

01需核清买方联系人真实身份。

出口企业在开展贸易之前，需核实联系人的身份，如名片、联系邮箱、买家公司的授权文件等，如无法确认真实性，可通过中国信保调取资信报告进行信息比对。

02了解买方下游销售情况

买方下游销售与上游采购是否匹配，评估买方下达的订单是否合理。无论订单大小，无论新老客户，无论大小买家，出口企业都要时刻保持警惕，充分调查评估，以便做出正确的决策。

03加强出口企业内部风险控制

出口企业应强化风控控制，在签订合同前进行买方尽调，采用正确途径的预付款、控制提单的形式降低风险，在可控范围内合理确定结算方式、放账金额等，实时关注订单执行情况，及时催收应收账款，保障交易安全。

以上，希望能帮助大家在外贸交易中练就“火眼金睛”规避风险，稳妥交易。

来源：中国信保江苏分公司