欺诈风险频发，这些套路要警惕2025-07-11

中国信保客户在交易过程中，应始终保持警惕，认真核实交易对手身份、企业背景和交易细节，降低欺诈风险。以下是欺诈案件中典型的风险特征表现，一旦遇到应加强调查，审慎判断：

买方宣称自己公司为中国信保的高级会员（VIP合作方），向被保险人主动提供在中国信保内部的买方代码、资信报告等信息证明自身资质。

买方主动向被保险人推荐中国信保，特别关注被保险人能否使用信用保险项下赊账交易方式。

第三方人员或机构自称是中国信保的高级会员（VIP合作方）或中介代理机构，主动向被保险人推荐买方并声称可帮助买方在中国信保获取信用限额或提高信用限额。

买方“主动示好”，声称有特殊资质或背景，异常热情。

买方联系方式异常，邮箱地址与买方注册地不一致，买方官网界面简陋。

买方经营范围存疑，与贸易商品明显不匹配。

买方真实性存疑，买方印章样式简单，签字人姓名与资信报告的高管人员不一致。

买方地域风险较高，位于法治水平不健全的国家/地区，买方管理人员来自欺诈高发国家。

买方经营状况存疑，注册地在避税性离岸中心，频繁更换公司抬头或贸易主体，警惕风险。

货物运输异常，货物发往第三国或运抵欺诈高发地区，货物运输途中修改提货人。

交易条件异常，定价异常虚高，要求全额赊销或仅支持小额预付款。

买方伪造单证，“以假乱真”，不法分子可能伪造买方公司的印章、买方代表签名、提供虚假的代收行信息，注意甄别。

来源：中国出口信用保险公司官网