警惕“浪漫”意大利，三大风险要注意！2023-12-13

意大利买方风险提示

从地域文化看意大利买方信用风险

从终年积雪的阿尔卑斯山到带着罗勒香海风的热那亚，从艳阳似火托斯卡纳到蓝天碧海的阿尔玛菲海岸，意大利，这个地中海上狭长的美丽国度满足了一切人们对甜蜜生活的向往。“浪漫”是意大利人的天性，然而一如大海的静谧与汹涌，这个看似理想的恋人也可能成为生意场上的致命的伴侣。

致命伴侣《鉴渣宝典》

意大利从南至北纵跨十个纬度 ，从阿尔卑斯山延伸至地中海，三面环海，地形狭长。环境的差别不仅造成了南北方经济结构及贫富的巨大差异，也形成了不同的地域文化并呈现典型风险特征。

01意籍东欧女郎： 跨国作案的诈骗团伙

意大利位于北非和东欧之间，人口背景复杂，加之成立公司的准入门槛较低，交易对手往往并非意大利人。

2019年我国某出口企业向意大利买方出口汽油发电机组，发票金额25万美元，买方收货后拖欠。经调查，本案实际提货人为一家斯洛文尼亚公司，已宣布破产。

近一步调查显示，本案买方与其他四宗案件实际控制人为同一人，买方团伙在欧洲各地设立公司，分别与出口企业签订小额合同，要求出口企业将货物发往第三国，后由货物运抵国所在公司持不记名提单提货，提货后迅速失联解散。

此类案件单笔订单金额均在三十万美元左右，为获得出口企业信任，买方甚至主动指导出口企业购买信用保险，看似金额不大，但累计诈骗金额超过百万美元，对出口企业造成巨大损失。

02那不勒斯绅士： 表里不一的黑帮头目

意大利南部以其蜿蜒的海岸和秀丽的风光闻名于世。然而，这里不仅有“西西里的美丽传说”，也有传说中的“教父”。

2018年我国南方沿海多家出口企业向意大利买方出口冰箱、电视等家电产品，单笔订单金额近百万美元。双方在展会上相识，出口企业被买方代表潇洒的谈吐和彬彬有礼的气质所打动。

然而买方在收货后声称存在质量争议或售后问题拒绝付款，态度强硬嚣张，甚至提出反索赔；或又突然提出和解，但提议反复多变，短时间后突然失联或宣布破产。

经调查，几家买方公司均位于意大利南方，主营业务并非家电产品零售，公司成立时间不超过三年。然而进一步的调查受到了阻碍，律师甚至收到了匿名恐吓，幕后黑手也逐渐浮出。那不勒斯（NAPOLI)和巴勒莫（PALERMO）是CAMORRA和MAFIA等黑手党组织的故乡。

在以农业为主的南方，工业水平和经济发展相对落后，家电、电子产品在这里依然是“硬通货”。随着组织逐渐转型，暴力事件鲜有发生，但其影响力依旧，导致诉讼追讨只存于理论。

03威尼斯商人： 精于算计的行业巨头

在高大山脉和冷空气的影响下，意大利北方人形成了如德国人般的严谨性格。然而，一如莎士比亚笔下的威尼斯商人，精于算计、擅于利用规则似乎是北方人祖祖辈辈的经商之道。

意大利北方工业发达，是意大利的制造业中心、金融中心，强大的财力孕育了米兰这个世界时尚之都。

近三年来，出险买方涉及汽车零配件、五金建材、药品化工、服装纺织等行业，企业规模都相对较大，在行业内有一定影响力。出险原因多为短期内扩张导致资金周转不良致使拖欠发生。尽管出险案件涉及不同行业，但买方在勘查追讨中表现出高度的一致性：承认贸易但不予确认债务金额，同时提出质量争议，或利用合同条款中的漏洞提出反索赔，要求减免债务。

浪漫陷阱《躲避指南》

正如硬币有两面，上述案例仅是帮助我们还原一个更完整真实的意大利，而不是因噎废食，放弃与意大利买方的合作。

在此，针对上述案例给出几点风险提示：

01核实买方身份

展会虽然为国际贸易提供了交流展示的平台，但参展商良莠不齐，不可通过表象判断交易对手，轻易签订贸易合同。核实买方的真实身份，确保贸易合同的真实、合法及有效是交易成功的前提之一，尤其是在通过中间人结识贸易伙伴时，出口企业更应该审慎核实买方的真实身份。

02警惕地区风险

意大利特殊的地理环境催生了其巨大的南北差异，相较于国家概念，地域文化是了解贸易伙伴更准确的方式。在贸易合作中，需对特定区域的买方进行更为严格的资质审查，除南方地区的黑手党，中部地区的华人帮派亦从事诈骗活动，需要特别警惕。

03谨慎订立合同

意大利是罗马法的发源地，法律概念深入人心。出险案件中，买方常善于利用模糊的合同条款提出反索赔，为案件勘查定损和赔后追讨带来困难。同时，债务人善于利用破产保护程序,拖延时间并暗中转移资产。因此，明确合同条款中的适用法律、争议解决机制、增加物权保留条款等将有助于厘清买方双方权责，切实维护出口企业的利益。

来源：中信保