猝不及防！被列入所谓“清单”，企业如何防范风险？2022-03-01

案例：

V集团是香港一家纺织及成衣生产企业，也是全球最大的针织面料生产商之一。V集团产品在中国大陆及海外均有销售，海外市场主要集中在欧美等地区。原本前途一片光明的V集团，受国际贸易摩擦的影响，遭遇了毁灭性的打击……

2018年下半年开始，V出口业务开始逐步下滑；

2020年7月，某西方国家将V集团列入所谓的“实体清单”并实施制裁，使V集团的运营受到影响，因V集团外债高企，且与V集团合作的多家港澳台银行陆续收紧了对该集团的信贷政策，V集团现金流逐步枯竭，后无力偿还贷款；

2021年2月，V集团申请破产。

对于企业被西方国家列入所谓的“清单”，信保小卫士整理了一些建议，供外贸企业参考

一、努力申请移出“清单”。如果企业或企业关联公司被列入“清单”，建议企业及时梳理自身业务情况，积极采取措施，争取尽早从清单中移出。

（一）如企业或关联公司被列入未核实清单(Unverified List)

企业可以联系BIS确认其被列入原因。根据BIS的说明，被纳入清单的原因多样，例如：在最终用途核查过程中，未能证明受控物项的去向；各交易相关方、中间商、最终收货人、最终用户等被核查对象的存在或者真实性不能被证明；东道国政府、交易方、最终用户或收货人不予配合、配合不充分、不及时；无法取得联系；提供虚假或误导信息等。在针对被列入原因做好相应准备后，以书面形式向BIS申请。BIS会通过实地核实或其他替代验证措施核实所列实体的真实情况，确认其确实为“善意”后将该企业移出UVL清单。

（二）如企业或关联公司被列入实体清单(Entity List)

企业可以向最终用户审查委员会（ERC）提交书面请求，要求从“实体清单”中移除。这类申请需要企业做好充分的准备，一方面证明已经就先前涉嫌违法采取了充分的补救措施；另一方面还应证明已采取了足够的合规内控措施，确保未来不会再出现“清单”中的相关情况。

（三）如企业或关联公司系被拒绝清单(Denied Persons List)上的企业

针对不同的拒绝令（Denial Order），BIS设定了不同的申诉条件，企业或可与相关国家政府以和解方式解决，但和解条件通常十分严苛，往往附带有若干年考察期以及接受第三方监管的条件。

二、多元经营策略，全球化布局。全球地缘政治加剧，国际贸易风云波诡。企业的发展中，持续稳定的营业收入非常重要，单一市场占比过高，在遇到突发困难时，可能给企业发展带来灭顶之灾。建议企业可以借助中国信保的全球资信平台，开拓全球市场，降低单一市场的比例，同时建立应收款风险防范机制，才能防止风险高度集中。

三、多元金融机构合作，尤其是拓展与国内各大金融机构的合作。在企业的发展中，持续且稳定的现金流非常非常重要。将金融资源集中在某一个或某几个外资金融机构，集中度过高风险也会加大。建议企业大力开拓国内多元化的金融资源合作。

以上是企业自身被列入“清单”的情况。如果客户被列入了“清单”应该怎么做？

四、对销售及投资板块的信用交易进行风险防范。建议企业可以充分借助出口信用保险等外贸工具，防范化解买方破产、拖欠、拒收等商业风险及买方所在国政治风险。

建议企业密切关注买方经营状况与资信变动，提前做好风险防范。中国信保“信步天下”APP，包含资信报警器、资信导航仪等功能，企业可以及时查看买方的资信信息变化，还可以一键收藏，后续如被查询买方出现风险异动，APP会发布风险预警通知。

来源：中信保