广交会 | 解密这些电信网络诈骗套路！2021-04-01

第129届广交会将于4月15至24日于网上举办，线上展会在带来高效率的同时也滋生了电信网络诈骗。今天，信保小卫士带你揭开电信网络诈骗的套路，请外贸人擦亮眼睛 谨防被骗！

常见的诈骗套路

1. 虚假买卖

不法分子声称能出租或转卖网上展位的账号密码，收钱后立即消失。

2. 骗取货物

不法分子支付少量保证金，要求出口企业一次性发货到多个国家。收货后拒不支付，造成追讨困难。

3. 虚构减税

不法分子虚构减税优惠政策，骗取手续费。

4. 虚假广告

不法分子冒充电视台给企业打电话做专题免费采访并在电视台播出，但是要先交近万元播出费。

骗子们具体是怎么操作的？企业如何防范于未然？

虚假邮箱诈骗

通过电子邮件与境外客商联系业务的外贸企业，极易让不法分子钻空子。不法分子窃取企业互联网邮箱后，长期潜伏观察，掌握企业与客户资金往来规律，通过克隆客户邮箱，（如12345@163.com改为12345.@163.com)，向企业发送汇款帐号变更的邮件，以达到诈骗货款的目的。

防范建议如下

1. 定期更新升级安全软件

定期查杀木马和病毒，切勿轻易点击来路不明的邮件，或打开可疑邮件内的链接，以免电脑被植入木马；

2. 使用安全级别较高的企业类邮箱

避免使用简单的免费邮箱，增强电子邮箱密码安全系数并定期更换密码，尽可能对邮箱内文件内容进行加密保护；

3. 请认真核对账号

如对方通过电子邮箱要求变更收款账户时，需通过电话、传真、视频等其他方式多重确认，确认无误后再进行修改操作。

冒充老板QQ、微信诈骗

不法分子通过非法手段盗取员工QQ、微信，掌握企业内部人员架构，再建立虚假QQ、微信群，把财务人员拉进群后，冒充公司老板QQ、微信向财务人员发送转账指令。

防范建议如下

1. 完善相关制度

企业主和财务人员要制定严谨的公司财务制度；

2. 不轻易转账

转账汇款均需严格按照制度执行，通过QQ、微信等指令转账、借钱的不要轻信;

3. 再三确认身份

财务人员一定要与老板当面或亲自拨打电话确认后再进行转账汇款。

冒充公检法诈骗

不法分子冒充公检法工作人员，以企业账户“涉嫌洗黑钱、参与诈骗犯罪”等理由，发送假通缉令，对受害人进行诱惑、恐吓，引导受害人将钱款转至嫌疑人指定账号。

防范建议如下

1. 绝不会通过电话办案

公检法机关不会通过电话告知涉嫌犯罪需要接受调查，更不会通过电话做笔录；

2. 网上“笔录”、“通缉令”不可信

公安机关不会要求通过QQ、微信视频做笔录，更不会通过QQ、微信发送“通缉令、拘捕令”，法律文书的送达也只会通过当面送达或者邮寄送达；

3. 绝不会要求转账

公检法机关不存在“安全账号”！同时，政府机关部门也没有资产清查或自证清白的程序，更不会让市民转账汇款。

网络诈骗套路深！信保小卫士提醒你，线上广交会期间，千万不可以掉以轻心哦！

来源：中国信保广东分公司