贸易诈骗叕来了……2024-04-28

面对严峻而又错综复杂的国际贸易环境，在利益驱使下，针对外贸企业的国际贸易欺诈案件频发，非法团伙的诈骗手段也层出不穷，外贸企业防不胜防，其中冒名诈骗是较为常见的一种。

案例概述

2022年初，某出口企业A公司通过国外某社交软件接到一个意向订单，对方自称来自英国B公司，并表示打算采购一批货物。

在接到该询盘后，A公司要求对方提供英国B公司的资质及授权文件等进行核对，而对方则要求付款方式为赊销并主动提示A公司投保出口信用保险。后A公司与对方签订了贸易合同，金额5万美元，约定提单收货人为B公司在乌干达的分公司。

应付款日后，B公司未付款，相关货物在乌干达已被提走，A公司遂向中国信保报案。

经海外律师调查发现，B公司全盘否认贸易，且其在乌干达并无任何分支机构，从未收取涉案货物。而所谓B公司在乌干达的分公司，经调查，在乌干达也并无实际注册。

案件特征

01诈骗团伙冒名的是有一定知名度的公司，且冒充方式极具有迷惑性。

02案涉交易金额不大，企业容易放松警惕。

03付款方式通常为赊销。

04合同签署方与提单收货方通常不一致，便于骗子提取货物。

05收货港通常为非洲小国家港口，治安状况差，企业追讨困难。

中国信保温馨提示

务必确认买方联系人身份

若对方联系人明确其是中间商或者代理，必须要求其提供相关书面授权。若出口商不是从合同买方处直接获得合同文本的，需向中间商或代理索要其获得合同的原始途径证明，原始邮件必须通过买方官方邮箱发出。

特别关注收货人信息

欺诈案件的最终目的是为了骗取货物，所以往往会要求出口商将货物发送给所谓的指定收货人。因此，对出口商而言，如何有效控制货物物权是非常重要的环节。

01出口商应尽量保持提单上的收货人信息与合同买方信息一致。

02当买方提出货发第三方时，需要求买方提供收货公司的完整信息并进行核查。

03更改收货人、付款路径等关键贸易信息时，一定要求买方用公司官方邮箱发送邮件。

04在实施诈骗过程中，诈骗人往往会指定货代，方便其提取货物。因此，出口商在与买方初次交易时，可要求使用自己选定的货代，在出现风险时，能有效帮助出口商控制货权，防止货物被骗取。

来源：中信保