货走钱空！这一邻国贸易骗局套路深2025-08-29

从中国信保印尼工作组到越南实地考察调研情况看，这并非个别现象，而是近期不少中国出口企业在越南市场上真实上演的噩梦。

【真实案例】

几船大蒜生姜被白白拿走

就在不久前，国内两家农产品出口企业A和B在一次越南外贸展会上，结识了自称来自越南北宁的贸易商C公司。

故事从一单小订单开始。

买家C先找上了小微企业A，采购一批大蒜，约定货到迪拜转运、账期60天。首单小额交易顺利结清，A公司信心倍增，随即接下了五个合同价值20余万美元的订单。然而，这一次，货物如期发走，回款却未能如期到账。

与此同时，出口企业B也没能逃过这场精心编织的骗局。买家C主动抛出一张价值50万美元的大订单，采购大蒜与生姜，同样要求迪拜转运，约定合同签订后三日内支付10%预付款，余款60天内结清。B公司见有预付款便放松警惕，即便预付款迟于约定时间到账，依然按计划装船发货。结果到了付款日，尾款音讯全无。

当两家企业先后向中国信保报案，中国信保介入调查才发现真相荒诞至极：

C公司所谓的法定代表人，直接辩称对这两笔交易毫不知情！

原来，他不过是被一位名叫Mr.Billy的中国人雇来的挂名法人。销售合同等资料上的印章公司虽属公司，但印章一直由Mr.Billy保管。

更离谱的是，当调查人员赶赴买家C的注册地，发现那里完全是一间“空壳公司”，根本没有实际经营。C公司法定代表人的实际居所则在当地一处低收入区的破旧居民楼中。

而那位Mr.Billy，此时早已人间蒸发。

这场看似稳妥、甚至充满利润诱惑的出口生意，最终只剩下“货走钱空”。

【套路拆解】

越南欺诈案件正在“模式化” 

通过梳理中国信保近两年受理的多起越南买家疑似欺诈案件，我们发现，这类案件正逐步形成固定套路：

①高发货物：农产品、水产品、化工品、机械设备（变现快、需求旺盛）

②订单金额：多集中在10-50万美元，金额适中，易于企业接受

③付款方式：账期30-90天，“前小后大”或“预付款”模式，让企业愿意放账

④转运目的地：通常要求转运至迪拜、柬埔寨等“转单洗单”高发地

⑤部分案件存在中国人代签合同，事发后迅速失联

同时，涉案买家的共性画像也逐渐清晰，由于越南公司注册制度宽松，存在大量贸易型空壳公司：

公司成立年限≤2年；

雇员规模≤10人；

注册资本≤10万美元；

注册地多位于北宁、北江、河内郊区或胡志明市廉价住宅区；

注册法定代表人为越南籍挂名人士（多为低收入居民，收取数百万越南盾作为名义法定代表人），实际操作人为中国中间人或外籍幕后人。

这种“空壳公司+账期套路+转运货物+中国中间人”的组合，几乎成为当前越南贸易欺诈案件的典型模式。

出口企业如何自保？牢记5大风控要点！

出口企业若想在越南市场稳健立足，必须严守以下五条底线：

第一，核实背景：法定代表人国籍≠交易安全，需重点核查实际经营地址、注册年限、公司规模与法定代表人身份真实性。必要时实地或视频验厂核查；

第二，控制账期：在对方信息拿不准的情况下尽量避免放账，严控账期拖欠风险；

第三，警惕转运：对转运迪拜、柬埔寨等订单，务必确认收货人真实存在并在掌控中；

第四，盯防中间人：对“自称熟人代签”保持警惕，留存所有交易凭证；

第五，用好信用保险：借助专业机构提前甄别风险、兜底坏账，降低回款风险。

写在最后

越南市场作为当前中国出口企业海外布局的重要节点，充满机会，但也暗藏陷阱。任何一个新兴市场，表面繁荣之下，都潜伏着灰色风险与利益博弈。

想要在乱局中立足，唯有具备风险识别的敏锐，善用信用保险等专业金融工具，时刻保持对市场动态的敬畏与洞察。

贸易世界，风高浪急。愿每一家走出去的中国企业，都能在逐利与逐险之间，守好现金流，护住利润池，稳稳站上自己能看得清、控得住的局面之上。

风起南洋，愿行者无虞。

来源：中信保